01
Sécurité immédiate
Rester disponible
Imprévus, réserve et besoins à court terme.
Disponible à tout moment
Cabinet de conseil en investissement financier
Votre patrimoine mérite une stratégie.
MB Conseil vous aide à transformer vos objectifs de vie en décisions patrimoniales claires, personnalisées et suivies dans le temps.
Votre cap patrimonial
- 01ProtégerSécuriser ce qui doit rester disponible
- 02ConstruireFinancer vos projets à échéance connue
- 03TransmettreOrganiser ce qui vous survivra
- +20 ans
- d'expérience entrepreneuriale
- CIF
- conseil adapté à votre profil
- Bordeaux
- accompagnement local & à distance
Notre conviction
À chaque euro, une mission précise.
Une bonne stratégie ne cherche pas le rendement maximal à tout prix. Elle distingue ce qui doit rester disponible, ce qui finance vos projets et ce qui construit votre avenir.
Nous vous donnons une lecture simple de décisions parfois complexes : montants investis, gains estimés, frais, fiscalité, liquidité, risques et prochaines actions. Vous savez ce que vous faites, pourquoi vous le faites et ce qui pourrait changer le résultat.
02
Projets & famille
Avancer sereinement
Études, résidence, projets et protection des proches.
3 à 10 ans
03
Avenir & transmission
Construire dans le temps
Retraite, revenus futurs et organisation de la transmission.
10 ans et plus
Cette répartition est indicative et purement pédagogique. La vôtre se déduit de vos échéances réelles.Essayer le simulateur
Nos expertises
Un accompagnement global, des décisions concrètes.
Pour les particuliers, les familles et les dirigeants qui souhaitent structurer leur patrimoine avec méthode, pédagogie et exigence.
01
Audit & stratégie patrimoniale
Une feuille de route écrite, chiffrée et hiérarchisée
02
Assurance-vie & épargne
Une épargne répartie selon vos horizons, pas selon la mode
03
Retraite & PER
Le montant mensuel juste, ni trop tôt ni trop tard
04
Protection de la famille
Vos proches à l’abri, quel que soit le scénario
05
Transmission
Une transmission organisée, sans surprise pour vos héritiers
06
Allocation & suivi
Une stratégie qui reste juste année après année
La méthode MB Conseil
Comprendre avant de recommander. Suivre après avoir décidé.
- 01
Écouter
Votre situation, vos projets, vos expériences et ce que vous attendez réellement de votre patrimoine.
- 02
Diagnostiquer
Vos équilibres financiers, votre fiscalité, vos contrats, votre capacité d'épargne et votre tolérance au risque.
- 03
Recommander
Une stratégie écrite, chiffrée et hiérarchisée, avec ses hypothèses, ses frais, sa fiscalité et ses risques.
- 04
Accompagner
La mise en œuvre et le suivi dans le temps, avec des points réguliers à chaque évolution importante.
Votre recommandation
Un document que vous pouvez réellement utiliser.
Pas une plaquette commerciale : un document écrit qui distingue les faits, les hypothèses et les garanties, et que vous pouvez relire, comparer et contester.
Découvrir la méthode en détail- Situation & objectifs
- Hypothèses chiffrées
- Adéquation au profil
- Frais & fiscalité
- Risques & liquidité
- Plan d'action
Cas pédagogique
Trois horizons. Une stratégie lisible.
Exemple fictif : un foyer dispose de 70 000 € d'épargne et peut investir 900 € par mois. La priorité consiste à séparer la sécurité, les projets familiaux et la retraite avant de sélectionner les supports.
Tester avec vos chiffres- 01Disponibles
Réserve de sécurité
20 000 €
- 02Assurance-vie envisagée
Projets & transmission
30 000 € + 600 €/mois
- 03PER après validation
Retraite
300 €/mois
Cas fictif, hors frais, fiscalité et inflation. Il ne constitue pas une recommandation personnalisée. Les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital et le PER est en principe bloqué jusqu'à la retraite.
Le cabinet
Une expertise financière. Une culture entrepreneuriale.
MB Conseil accompagne ses clients avec une vision globale : patrimoine, famille, projets professionnels, retraite et transmission.
Notre différence tient autant à la rigueur de l'analyse qu'à la qualité de l'explication. Nous distinguons les faits, les hypothèses et les garanties, afin que chaque décision reste compréhensible et pleinement assumée.
- Écoute
- Pédagogie
- Indépendance d'esprit
- Confidentialité
Questions fréquentes
Les réponses avant les questions.
Qu'est-ce qu'un conseiller en investissements financiers (CIF) ?
Un conseiller en investissements financiers est un professionnel réglementé, immatriculé à l'ORIAS et adhérent d'une association agréée par l'Autorité des marchés financiers. Il est tenu d'agir dans l'intérêt de son client, de formaliser ses recommandations par écrit et de communiquer son mode de rémunération avant toute mission.
MB Conseil intervient-il uniquement à Bordeaux ?
Le cabinet est établi à Bordeaux et reçoit sur rendez-vous en Gironde, mais accompagne également ses clients à distance partout en France, par visioconférence et signature électronique. L'éloignement géographique ne limite ni la qualité du suivi ni la fréquence des échanges.
Faut-il disposer d'un patrimoine important pour être accompagné ?
Non. La valeur d'un accompagnement patrimonial tient à la clarté des décisions prises, pas au montant des encours. Un foyer qui structure une capacité d'épargne mensuelle sur vingt ans en tire souvent davantage de bénéfice qu'un patrimoine déjà constitué, parce que les décisions prises tôt produisent leurs effets plus longtemps.
Vos documents, au même endroit
Un espace de travail sécurisé.
Clients et collaborateurs disposent d'un accès dédié pour transmettre leurs documents, suivre les étapes et préparer les rendez-vous.
Un premier échange, simplement
Parlons de ce qui compte pour vous.
Expliquez-nous votre situation et la décision que vous souhaitez préparer. Nous vous répondrons pour convenir d'un premier rendez-vous confidentiel.